https://virgool.ir/feed/@m_74609585یک مهندس پلی تکنیکیfa2026-11-12 11:37:07https://virgool.ir/images/default-avatar.jpghttps://virgool.ir/@m_74609585https://virgool.ir/@m_74609585/مشکل-از-فارکس-است-یا-بروکرها-از-نظر-شرعی-این-مسئله-چطورهقسمت-۲-mpqseohypel5بخش دوم از بررسی معاملات فارکس از نظر شرعیدر بخش اول با انواع کارگزاری های فارکس آشنا شدیم، و متوجه شدیم برخی کارگزاری ها معامله تریدرها را به بازار جهانی منتقل نمیکنن و بعضی از اونها در شرایط خاصی که گفته شد به بازار جهانی متصل میکنند، اما هنوز سوال ما پا برجاست :آیا معاملات فارکس مثل معامله جفت ارز ها یا معامله طلا واقعا انجام میشود یا فقط ارزش آنها معامله میشود؟ و اینکه آيا معاملات از نظر شرعی صحیح هستند؟پس اول کار ما باید بدونیم دقیقا چه چیزی رو در فارکس معامله میکنیم تا بتونیم بر اساس معیارهای شرعی تصمیم گیری کنیم.در این جا یک ویدئو از یک مدرس خارجی فارکس در یوتیوب داریم که واضح میگه که ما در فارکس چه چیز رو معامله میکنیم، چیزی که اکثر استادهای ایرانی نمیگن.برای کسایی که میخوان از نظر شرعی تصمیم بگیرن دقیقه 1 تا 2 این ویدئو کافی هست و ماهیت معاملات رو داره میگه و نیاز نیست ویدئو رو تا آخر ببینید.اما کسایی که به مسائل شرعی اعتقاد ندارن میتونن ویدئو رو کامل ببینن چون حداقل چیز آموزنده ای داره براشون https://www.aparat.com/v/B2vMe این فرد یک موسسه ی آموزشی فارکس داره و با سابقه هست.چیزی که به ما میگه اینه که :افراد در فارکس، قیمت (price) یک چیز مورد معامله قرار میدهند، اصلا مهم نیست که چه چیز را معامله کنند. تمام معاملات چیزهای مختلف در فارکس همینه: معامله ی قیمتبنابراین توجه کنید: خود آن چیز معامله نمیشه و فقط معاملات روی قیمت صورت میگیرد.وقتی جفت ارز یورو/دلار میکنید صاحب هیچ یورویی نمیشوید. وقتی طلا معامله میکنید صاحب هیچ طلایی در هیچ بانکی در جهان نمیشوید.پس معاملات فقط روی قیمت است نه روی خود آن چیز.اجازه بدید سوال اصلی خودمون را کمی واضح تر بپرسیم و بشکافیم:با مثال روی یک جفت ارز مثل جفت ارز(Currency) یورو/دلار (EURUSD) سوال را مطرح میکنم:آیا وقتی روی جفت ارز یورو/دلار معامله خرید انجام میدهیم ما در ازای دلاری که داریم صاحب یورو میشویم؟ و آیا هیچ بروکری در جهان به ازای این معامله به حساب ما یورو واریز میکند؟ قطعا خیر و باید معامله را ببندیم تا دلار ما به حساب برگردد و آن تبدیل به یورو شود.البته بحث سهام شرکت ها مساله ی متفاوتی است. و در این مطلب نمی خواهیم بهش بپردازیم. و در فارکس هم اکثر افراد روی جفت ارزها و یا طلا معامله میکنند.صحت معاملات از نظر شرعی:اکثر مراجع مستقیما فارکس رو حرام دونستن. ولی آیت الله خامنه ای این شرط رو برای شرعی بودن معامله گفتن: ((معاملات باید به صورت خرید و فروش واقعی باشد، بنابراین اگر کسب درآمد صرفا براساس پیش بینی نوسانات قیمت باشد، مشروع نیست.))پس کاملا واضح میشه برامون که کسی که میخواد فارکس کار کنه و مسائل شرعی براش مهمه باید این اصل اولیه ی فارکس رو بدونه که معامله روی قیمت صورت میگیره و معامله ی واقعی آن چیز نیست.پس طبق این اصول، از نظر آیت الله خامنه ای هم سود فعالیت در فارکس کاملا حرام است.صحت معاملات از دیدگاه جدای از دین:کاملا به وضوح داریم میبینیم که چیزهایی که اصلا وجود واقعی در معاملات فارکس ندارن در حال معامله شدن هستند، به این ترتیب نظام سرمایه داری روز به روز ثروتمند میشه و مردم عادی فقیر تر.لطفا مقالات علمی انجام شده در خصوص day traderها را مطالعه کنید تا ببینید چه درصد بالایی ضرر میکنن،چون امروزه موسسات با ابر رایانه ها و هوش مصنوعی دارن بازار رو کنترل میکنند و دانشجوهای دیتا ساینس کاملا درک میکنن که بحث ها روانشناسی چقدر در تحلیل داده ها موثره، در فارکس هم شرکت های بزرگ و حتی بروکرها دنبال کسب سود از خرده تریدرها هستن، برخلاف اون چیزی که گفته میشه : کسی نمیخواد از خرده تریدرها سود کسب کنه . . .طبق مطالب سه سایت زیر جملات بعدی رو مینویسم:https://www.forbes.com/sites/simonmoore/2020/06/18/day-trading-surges-in-popularity-this-wont-end-well/?sh=23e201d356c8https://www.giambronelaw.com/site/servicesforindividuals/forex-litigation-lawyers/forex-trading-scams/https://www.cnbc.com/2021/06/28/betterment-survey-factors-that-motivate-day-traders.htmlدر دوران شیوع کرونا تمایل به ترید روزانه بسیار زیاد شده که اکثرا دنبال سود سریع هستند و این مسئله تبعات بسیار بدی خواهد داشت.از طرفی بازار فارکس یک بازار مجموع صفر (ZERO – SUM) هست، بدین معنی که سودهای افراد از ضرر دیگران است، چون هیچ چیز واقعا معامله نمیشه و معاملات فقط روی قیمت چیزهاست.پس با توجه به پیشرفت کامپیوترها و علم دیتا ساینس اولین افرادی که ضرر میکنن سهامدارن خرد هستن. و شرکت های بزرگ و بروکرها بیشترین سودهارو خواهند کرد.((مساله دیگر، یعنی معامله سهام شرکت ها هم بنظرم طبق این مطلب حرام میشه، اما نیازه که بیشتر بررسی بشه . راجع به بورس ایران هم میتونه حلال باشه بعضی موارد و بعضی موارد حرام. که البته در اینجا مورد بحث ما نیست . که البته دیدیم کاملا رشدش به طور صوری و غیرواقعی دست سرمایه دارها بود و مردم عادی موندن با کلی ضرر.))ممکنه کسی بپرسه: پس طبق این توضیحات، آقای مهدی ، میگی که کل جهان نمی فهمن و فقط ما میفهمیم؟نه اینطور نیست،ببینید در خود آمریکا بسیار تظاهرات شده که فارکس رو ببندند و از مردم سو استفاده نکنند. در شعارهاشون هم مسئله طمع (GREED) رو میگن. اما شاید این تظاهرات به گوش و چشم ما نمیرسه ، این یعنی قدرت رسانه اییه سوال دیگه: آیا شما میگید کل جهان نمی فهمن و فقط اسلام و مسلمونا میفهمن که میگن فارکس قماره و سودش حرامه؟برای پاسخ به این سوال باید اول فلسفه ی شکل گیری فارکس رو توضیح بدیم بعد بگیم چی شد که فارکس رو در اختیار مردم عمومی قرار دادن ، بعد نظر اسلام رو بگیم و الگوی فرضی اسلام برای بوجود آمدن چنین بازاری با معیارهای اسلامی بگیم.اگه عمری باقی بود در مطلب بعد به این موضوع و همچنین سوال بعدی میپردازم.یه سوال دیگه: آیا اسلام ضد توسعه است و متحجره، الان والستریت مرکز پول جهانه ، اون وقت اسلام چرا میگه حرامه؟ قطعا اسلام ضد پیشرفت و تکنولوژی نیست، اما قطعا ضد نظام سرمایه داری 1 درصد در مقابل 99 درصد است. و اینکه سرمایه دارها اجازه ی ورود معیارهای اسلام رو به مسائلشون رو نمیدن . . .مهدیمهدیFri, 09 Jul 2021 21:16:37 +0430https://virgool.ir/@m_74609585/مشکل-از-فارکس-است-یا-بروکرها-از-نظر-شرعی-این-مسئله-چطوره-y8r2ekvh9imxفارکس همونطور که از اسمش میدونیم بازار تبادل خارجی و معامله جهانی است(Foreign Exchange)در اول کار چند سوال مهم پیش میاد*معامله چه چیز ؟معامله جفت ارز، معامله سهام یک شرکت، معامله فلزات و مواد مختلف و... (در مقاله بعد ماهیت معاملات رو بررسی کردم و توضیح دادم، در این مطلب ماهیت سیستم کلی که این معاملات در اون انجام میشه را بررسی کردم.)*طرف معامله کیست؟ یا سوال بهتر اینه که مالک این موارد گفته شده چه کسی هستن؟مثلا در بورس ایران خیلی واضحه که یک شرکت صاحب سهام هاست و معامله گرا اونا رو خرید و فروش میکنن و خود شرکت هم میتونه خرید فروش کنهاما در فارکس چند دسته دیگر در معاملات دخیل هستند:1- بانک ها در بازار جهانی حجم بالایی از معاملات رو انجام میدن2-افراد معامله گرد هم به صورت تریدر خرد معامله میکنن(شاید حدود 5 درصد حجم کل معاملات)اما علاوه بر این دو دسته چند دسته دیگه هم داریم : مارکت میکرها، موسسات مالی، و HFT ها ( معامله گری با فرکانس بالا)،‌که از اصلی ترین کارهای اینا حجم دادن به بازار هست.تا اینجا خیلی خلاصه کلیت بازار فارکس و دسته افراد و موسسات دخیل رو دونستیم و بروکرها هم میدونیم که یک کارگزار هستند.خوب میرسیم به سوال اصلی:آیا معاملات در بروکرها صوری و غیرواقعی هستند؟ یا واقعا معاملات به بازار تبادل جهانی منتقل میشن؟طبق مطالبی که در چندین سایت بررسی کردم براتون توضیح میدمبخش اول: آيا همه ی بروکرها مثل هم هستن؟کارگزاری ها چند نوع هستند؟عموما سه نوع سیستم کارگزاری داریم:1- بروکرهای No Dealing desk (انجام معامله در بازار جهانی) (A)2-بروکرهای Dealing desk(انجام معامله در بروکر)(B)3- بروکرهای ترکیبی از این دو سیستم (C )بروکر های نوع اول (A)در این نوع بروکرها مستقیم معاملات معامله گران را به بازار جهانی و بازار خارجی منتقل می‌کنددو نوع سیستم انتقال سفارشات وجود دارد(ECN or STP) که در اینجا مورد بحث ما نیستند.(از قرار معلوم این بروکرها خیلی خوب و گل و بلبل هستن و همه چی مرتبه)بروکر های نوع دوم (B)این نوع کارگزاری‌ها یکی از متداول ترین کارگزاری ها در جهان است .این نوع کارگزاری در طرف دیگر معاملات انجام شده قرار میگیرد ، یعنی وقتی معامله گر یک سفارش را خرید یا فروش انجام می دهد به بازار جهانی منتقل نمیشود و عملا خود بروکر طرف معامله است. و همه چیز در سایت و دامنه ی مربوط به خود کارگزاری انجام می شود و سود یا ضرر توسط کارگزاری داده یا گرفته میشود.در سایتhttps://comparebrokers.co/compare/no-dealing-desk-brokers/در بررسی هاش به صراحت گفته که بروکرهای dealing desk دارای تعارض منافع با مشتری ها و معامله گرهای خرد هستند و لفظ conflict of interest آورده شده که نشان دهنده تعارض منافع هست.((سود بروکرها از این معاملات به این صورت است که اگر حداقل از نظرحجمی ۵۱درصد تریدها ضرر کنن و ۴۹ درصد اونا سود کنن ، در این صورت حداقل ۲ درصد سود از تمام معاملات انجام شده به جیب بروکر میره که همین ۲ درصد رقم بالایی هست و باید مقدار حجمی سود و ضرر ها 50-50 باشه تا بروکر ضرر نکنه. پس در بهترین حالت 50 درصد حجم معاملات باید ضررده باشندر صورتی که خیلی از سایت ها گفتن که بالای ۷۰ درصد تریدرها ضرر میکنن (البته از نظر حجمی جایی اشاره نشده به چه صورت است)، پس سود بروکرها از معاملات تریدرها وحشتناک بالا میره، علاوه بر اینکه کارمزد معاملات هم میگیرن.))((و حال بحث اینکه چرا درصد بالایی از تریدرها ضرر میکنن خودش جای بحث داره اما واقعیته و کسایی که استرتژی معاملاتی به تریدرها یاد میدن اکثرشون در پشت صحنه با بروکرها دست به یکی هستن ، یک مورد رو خودم به چشم خودم دیدم.))(توجه کنید بروکر های نوع Bاحمق نیستن، چون احتمال داره در شرایطی اکثریت تریدرهاش سود کنن و باعث بشه این بروکر ورشکست بشه، این بروکرها اولا کارشناسان مدیریت ریسک و ریسک آنالیزور دارند و ثانیا از ابزار هج کردن برای کاهش ریسک و ضرر استفاده میکنن)پس اینکه یک بروکر No dealing desk انتخاب کنیم خیلی مهمه , اما . . . نوع دیگر از بروکرها هست که ترکیبی از این دو سیستم رو دارهبروکر های نوع سوم (C )این نوع بروکرها ترکیبی از دو بروکر بالا هستند و هر دو سیستم رو برای مشتریانشون و معامله گرها دارند.در این نوع بروکرها آنالیزورهای بروکر و کارشناسان مدیریت ریسک سیستمی دارند که معامله گرها رو به دو دسته تقسیم میکنند :دسته اول معامله گرهای ضرر کننده (Loosing Traders)or (Unprofitable traders)دسته دوم معامله گرهای سود کننده (Winning Traders)or (Profitable traders)واضح هست که معامله گرهایی که ضرر کننده هستن را خود بروکر طرف معامله این دسته میشه و ضرر اینا به جیب بروکر میره عملا.و معامله گرهایی که سودکننده هستن را به بازار جهانی متصل میکنه تا بروکر متضرر نشه.اینکه بروکر از کدوم نوع هست در سایت کارکزاری ها و حتی مجوزهاشون بهش اشاره ای نمیشه، و باید بررسی هایی که سایت های نقد و بررسی انجام دادن رو مطالعه کنیم که البته باز مطمئن نیستم حقیقت رو بگن.که البته با توجه به اینکه ایران تحریم هست از نظر شخصیم بروکرهایی که خدمات میدن به ما ، اکثرا از نوع B هستن و یا اگه احتمالا از نوع Cباشند، معاملات ایرانی ها به بازار جهانی متصل نمیکنن،‌ چون عمل نقض تحریم انجام دادن و باید به سیستم مالی بین المللی جوابگو باشن . . . البته باید بررسی بشهپس تا اینجا یک نمای کلی از نحوه معاملات و سیستم های کارگزاری رو متوجه شدیم، حالا از نظر شرعی بودن به مسئله میپردازیم.از نظر شرعی گفته میشه اگه معامله واقعا انجام گرفته باشه و صوری نباشه و بصورت پیش بینی قیمت هم نباشه هیچ مشکلی نداره و حلال است(از مرجع تقلید آيت الله خامنه ای)، شاید شماهم تا اینجا به این نتیجه رسیده باشید که اگه بروکر از نوع A (که بنظرم چنین بروکرهایی اصلا به ایران خدمات نمیدن و تحریم کردن ما رو) انتخاب کنیم همه چی درسته و یا اگه هم بروکر نوع C باشه و سود ده باشیم ، معامله ما به بازار جهانی وصل میشه و معامله انجام شده واقعی هست و سود ما حلال است؛اما هنوز یک مسئله نامشخص داریم آیا وقتی داریم جفت ارز (Currency ) معامله میکنیم یا حتی طلا و فلزات (Commodity) معامله میکنیم واقعا داریم ارز و یا طلا میخریم؟ و یا اینکه فقط داریم قیمت این ها را معامله میکنیم؟ البته بحث این دو مورد با بحث سهام شرکتها (Shares)متفاوت است. . .برای این که به این سوال (آیا معاملات انجام شده در بازار جهانی فارکس شرعی هستند؟)پاسخ بدیم و اینجا مطلب طولانی نشه، لطفا مطلب بعدی من رو در این مورد رو بخونید بخونید.منابع:https://comparebrokers.co/compare/no-dealing-desk-brokers/https://iticsoftware.com/en/blog-posts/forex-brokers-arbitrage-trading/مهدیمهدیThu, 08 Jul 2021 23:32:32 +0430